常見問答

供應商
買家
代表
全部

向海外買家出口商品時,供應商通常要等待30-120天才能收到付款。這種“延期付款”在國際貿易中很常見,但它積壓資金,可能對現金流和業務增長產生不利影響。

發票融資(也稱為“發票保理”)為出口商提供該債務的即時支付──在貨物發運後立即將款項支付給供應商,稍後再從買家收取款項。通過這種方式,供應商可以及時獲得現金,並防止收款風險。

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快速釋放營運資金

Stenn的發票融資平臺可快速貼現發票款項,釋放出可能在國際交易中積壓30至120天的營運資金。這意味著供應商可以在貨物發運後立即獲得付款,而買家可以獲得賬期,以便先進行驗貨和銷售。在競爭激烈的國際出口市場中,給予買家賬期為賣家提供了競爭優勢。發票融資意味著賣方可以提供此類條款,而不會佔用其資金,並且可以與新的外國買家交易,而不用承擔收款風險。

有競爭力的收費

此類融資的成本通常為發票金額的0.65%至3.8%(相當於7.9%至11.4%的年化率(APR)),Stenn承擔買家違約風險。

收款零風險

Stenn平臺提供“無追索權融資”,這意味著供應商沒有任何收款風險。在與新買家交易時,也能安心無憂。
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從Stenn的創始人的視頻中瞭解更多資訊。

Stenn提供“反向保理”來幫助買家。在這種情況下,買家可以讓供應商為協商中的交易申請融資。這意味著,發貨時供應商可立即收款,而買家在90天-180天后才需要回款。

這對買家可能有幾個優勢:

  • 場景1:供應商和買家已經在“延期付款”的基礎上進行交易,但如果改成在出貨時付款,買家可以從供應商獲得更優惠的價格。
  • 場景2:當前付款方式是“上船付款”,但買家想改成“延期付款”,以釋放現金流,先進行銷售。但供應商不願意積壓資金,害怕收款風險。
  • 場景3:買家希望從新供應商處進行首次購買,但供應商不同意延期付款,因為存在收款風險。供應商希望在發貨時付款。

在上述每種情況下,反向保理均可釋放雙方的現金流,消除收款的風險,在競爭激烈的國際市場中,能使雙方安心開展新的貿易合作。

從Stenn的全球信貸主管的視頻中瞭解更多資訊。

滿足以下條件的供應商可以申請發票融資:
  • 供應商必須是出口公司,是至少存在12個月的法律實體。
  • 供應商必須銷售消費品或專業產品,例如:服裝、汽車零部件、電子產品、製成品、食品和配料、機械、設備、金屬、包裝等。我們還可以為軟體發展和諮詢等專業服務提供資金。
  • Stenn無法為與石油、天然氣或煤炭,衝突礦物,受制裁的貨物,武器和火器以及貴金屬相關的發票提供融資。
  • 發票賬期不超過120天(有時例外180天)
  • 您的買家需是不受制裁的國家/地區的進口商,不能是您的關聯公司。
  • 您的買家在過去兩年中無拖欠、清算或法律訴訟歷史。

申請融資的買家/進口商必須擁有良好的盈利能力以及合理的收支平衡,以獲得授信。以下情況需要分別滿足相應標準:

情況1: 融資額度需求在50萬美元以上,公司需要至少經營12個月,並且年營業額至少為50萬美元。

我們不支援過去兩年內已經申請或正在申請破產的公司。

情況2: 融資額度需求在1000萬美元以上,公司需要至少營業12個月,並且年營業額至少為300萬美元。

我們不支援過去兩年內申請破產的公司。

Stenn可以為各種消費品或專業產品提供發票融資,例如:服裝、汽車零部件、電子產品、製成品、食品和配料、機械、設備、金屬、包裝等。我們還可以為軟體發展和諮詢等專業服務提供資金。

Stenn無法為與石油、天然氣或煤炭;衝突礦物;受制裁的貨物;武器和火器;貴金屬相關的發票提供融資。

您的供應商需是不受制裁的國家/地區的出口商,且不能是您的關聯公司或已被迫破產。

Stenn收取的費用取決於申請的融資金額、賬期時間等,範圍為發票金額的0.65%至3.8%。這相當於年化率7.9%至11.4%。
比銀行更快,比貸款更好

Stenn的線上發票融資比銀行快得多(評估快,只需簽署兩份文檔即可,在48小時內提供資金),比貸款好得多(對信貸歷史沒有影響,不需要抵押品,不需要複雜的申請和面談)。

融資限額更高

Stenn提供比銀行信貸高得多的限額(每位買家最高可達1000萬美元),並可抵禦買家不付款的風險。

提供巨大的杠杆

Stenn還可以為小型公司帶來巨大的杠杆。例如,如果買家符合標準,資產僅為5萬美元的公司可以為價值50萬美元的貨物提供融資。

覆蓋銀行不受理的業務

最後,Stenn專門為跨境貿易提供融資。銀行通常不為國際交易融資,因為其超出了本國的司法管轄。

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會。如果買家違約,則是Stenn的問題,而不是您作為供應商的問題。您無需向我們償還融資資金。我們提供“無追索權”融資,這意味著如果買家違約,我們將承擔損失。

當貨物發運時,Stenn會將發票金額的90%預付給供應商,稍後在餘款中扣除約定費用。無論發生什麼情況,供應商都不需要在以後退還該預付款。我們有責任在到期日向買家要求付款。

發票融資將現金流控制和風險控制結合到一個簡單的方案中。然而,信用保險僅限於買家違約或破產時的付款保護。

對於信用保險,如果買家違約,供應商可能會等待數月才能收到資金,並且索賠流程通常需要大量檔。通過Stenn的無追索權保理,在買家違約的情況下,無需承擔風險,也無需耗費時間進行索賠。Stenn平臺為供應商提供付款保護並承擔風險。

最後,Stenn允許供應商在需要時僅為單一發票融資。信用保險通常要求供應商將發票打包統一投保。

以下是一些主要原因:
  • Stenn是為從事國際貿易的中小型企業提供融資的最大、發展最快的線上平臺。
  • 我們在74個國家/地區提供快速融資服務。
  • 快速、自動化且易於使用。登錄Stenn.com,您只需簽署兩份文檔即可申請1萬美元至1000萬美元的融資。
  • 我們承擔您的風險。如果買家違約,您無需償還資金。
  • Stenn的融資費用極具競爭力。
  • 其他保理商無法覆蓋的融資領域和買家市場,我們也能受理。
  • Stenn可以在幾小時內為發票提供融資,其他公司則可能需要幾周甚至幾個月。
  • 我們至少預付90%的發票金額,而競爭對手通常預付70-80%。

從我們的創始人的視頻中瞭解更多資訊。

Stenn是一家總部位於倫敦的金融科技公司,為全球供應鏈中的中小型企業提供快速融資。

我們擁有高科技平臺,可線上處理用戶註冊,背景調查和風險管理,並可在48小時內釋放營運資金。這種先進技術和商業經驗的結合意味著Stenn可以覆蓋銀行不受理的業務,提供跨境融資解決方案。

Stenn專門為74個國家/地區的中小企業提供支援,自2015年以來已為其提供了超過80億美元的資金,並得到了滙豐銀行、巴克萊銀行、法國外貿銀行、高盛等金融巨頭的支持。

點擊此處瞭解更多資訊。

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我們業務可靠有幾個原因:
  • Stenn總部設在倫敦,得到滙豐銀行、巴克萊銀行、法國外貿銀行、高盛和許多其他金融巨頭的支持。
  • 自2015年成立以來,我們已為超過80億美元的發票融資。
  • Stenn推出了多種業務,幫助發展中國家的中小企業開展國際貿易。
  • 我們經常登上各大金融媒體版面。
  • Stenn團隊經驗豐富,由來自金融、金融科技、信貸和風控行業的專家組成。在此處瞭解我們的團隊
該流程通過Stenn融資平臺完成,非常簡單:
  1. 您(供應商)在stenn.com上創建帳戶。
  2. 輸入買家名稱並評估其融資限額。
  3. 您將發票和發貨單據(例如海運提單,空運提單,陸運提單)提交到平臺。
  4. 一旦您的發票和發貨單據通過審核,您將收到兩份檔──附件和買家轉讓通知。
  5. 您簽署附件,您的買家簽署轉讓通知。
  6. 我們將發票金額的90%支付到您的銀行帳戶。剩餘10%作為保理費用,潛在扣款,逾期利息等收費的準備金。
  7. 在發票到期日,買家向Stenn支付發票款項,我們扣除相應費用後退還10%剩餘部分。

如果交易涉及保險承保,保險費用為發票面值的0.32%,與賬期時間無關(即30天與90天的保險費相同)。沒有其他隱形費用。

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是的,沒問題。申請發票融資和獲得銀行貸款是截然不同的事情。

事實上,中小型企業通常會選擇為其發票融資,因為它們超出了銀行信貸限額,需要其他來源的現金。

如果您的買家符合Stenn的標準,無論您當前的銀行信貸餘額如何,您都可以獲得融資。

Stenn將為“服務”和“商品”的國際發票提供融資。

“服務”包括軟體發展和諮詢等行業。

“商品”包括大多數消費品行業,例如:

  • 電子產品
  • 服裝
  • 傢俱
  • 玩具
  • 快速消費品
  • 汽車部件
  • 食品和配料等

Stenn無法為與以下行業相關的發票提供融資:石油、天然氣或煤炭;衝突礦物;受制裁的貨物;武器和火器;貴金屬。

如果您不確定某個行業是否可獲得我們的服務,請聯繫我們的銷售經理瞭解更多詳細資訊或觀看以下視頻。

從Stenn的全球信貸主管的視頻中瞭解更多有關賣家/出口商的資訊。

從Stenn的全球信貸主管的視頻中瞭解更多有關買家/進口商的資訊。

只需簽署兩份文檔:與Stenn融資平臺簽訂的附件和與買家簽訂的收款權轉讓通知。

申請融資時,供應商提交發票和發貨單據(如海運提單,空運提單,陸運提單)。然後,我們將評估申請,如果通過審核,我們將發出兩份文檔以供簽署。

不,Stenn的數位平臺完全自動化,完全線上。您線上申請、線上簽署文檔並通過銀行轉帳收款。

我們使用DocuSign來簽署文檔。

Stenn分兩步支付發票金額:
  1. 我們最初支付發票金額的90%。剩餘10%作為保理費用,潛在扣款,逾期利息等收費的準備金。
  2. 買家結算完發票後,我們支付發票金額的剩餘10%(扣除費用)。

如果交易涉及保險承保,保險費用為發票面值的0.32%,與賬期時間無關(即30天與90天的保險費相同)。沒有其他隱形費用。

在最終確定交易之前,需要簽署兩份文檔:與Stenn融資平臺簽署的附件和與買家簽署的應收款轉讓通知。

一旦所有檔被簽署,發票被批准,資金轉帳最多需要48小時。

為了快速融資,Stenn為每位買家提供1萬美元至1000萬美元的融資額度。

可以。您可以根據現金流需求為單張發票或所有發票申請融資。財務年度的融資金額由您決定。

如果有預付款,我們可以對發票的尾款進行融資。

操作很簡單。您介紹客戶給Stenn, 在合作的第一年,我們會從每張融資發票中抽取一定比例作為傭金。

您可以兼職或者全職向我們介紹客戶。

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我們的系統會為您生成個性化邀請連結,便於與連絡人分享。當您推薦的連絡人請求Stenn融資時,您將獲得傭金。您可以在Stenn平臺上跟蹤推薦的進度。
都可以。由於發票融資有利於買家和供應商,因此我們的服務由任意一方發起均可。通過與Stenn合作,供應商可以利用“延期付款”條款吸引買家,發展新業務,增加收入。同時這也是買家首選的付款方式,可以最大限度地優化其現金流。
以下是一些主要原因:
  • Stenn是為從事國際貿易的中小型企業提供融資的最大、發展最快的線上平臺。
  • 我們在74個國家/地區提供快速融資服務。
  • Stenn快速、自動化且易於使用。登錄Stenn.com,供應商只需簽署兩份文檔即可申請1萬美元至1000萬美元的融資。
  • 我們承擔風險。如果買家違約,您的連絡人無需償還資金。
  • Stenn的融資費用極具競爭力,每月可低至0.65%,具體取決於融資金額。
  • 其他保理商無法覆蓋的融資領域和買家市場,我們也能受理。
  • Stenn可以在幾小時內為發票提供融資,其他公司則可能需要幾周甚至幾個月。
  • 我們至少預付90%的發票金額,而競爭對手通常預付70-80%。

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Stenn認證代表是積極將進出口公司與Stenn融資平臺連接起來的人員。他們通過成功介紹業務獲得傭金。它可以是全職或兼職工作機會。

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Stenn認證代表邀請潛在客戶訪問Stenn的融資平臺,以便通過線上發票融資為這些企業提供金融支援。要邀請客戶,Stenn認證代表需使用Stenn App介面。這是一個方便簡單的工具,可自動執行邀請流程。

從Stenn的代表主管的視頻中瞭解更多資訊

您無需任何經驗或金融知識,但您需要閱讀我們簡短的線上介紹,其中包括基本說明和常見問題。
Stenn認證代表可以邀請幾種客戶加入Stenn平臺,通常是年營業額至少為50萬至300萬美元的進出口公司。Stenn可以幫助他們提高營業額,保障供應商收款安全,並為買家提供更好的貿易條款。

一旦客戶獲得融資並完成交易,Stenn認證代表將從客戶所融資的每張發票上獲得傭金,時間持續一年。根據金額,Stenn認證代表每年的收入可能遠遠超過6萬美元。

傭金率和所有關於付款的細節可聯繫我們進一步瞭解。

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